投資を始めようとしても、何を選べばいいか迷ってしまうくらいたくさんの金融商品があります。しかし、どの金融商品でもいいわけではありません。
資産を増やし続ける可能性が高い、再現性のある金融商品は低コスト投資信託やETFです。
投資信託やETFは手数料が安いものがいいって聞いたよ。
何を選べばいいか具体的に教えてほしい！
金融商品のカテゴリーごとに低コストの投資信託とETFを比較してランキングをつくったよ。
この記事では、オルカン、S&P500などの株式の資産カテゴリーごとの低コスト投資信託・ETFを比較し、ランキング形式で紹介します。比較する項目は保有中のコストの低さです。一般的に基準とされる信託報酬だけでなく、隠れコストも含めた合計コストで比較します。
また、運用方針ごとのおすすめのポートフォリオも紹介します。
投資信託とETFのコストの違い
投資信託（インデックスファンド）とETFについて、特にコストの違いを説明します。
| 投資信託 | ETF | |
| 取得時のコスト | 購入手数料 （0%のファンドが多い） | 売買手数料 （証券会社により異なる） |
| 保有時のコスト | 信託報酬 | 信託報酬 （投資信託より安い傾向） |
| 売却時のコスト | 信託財産留保額 （0%のファンドが多い） | 売買手数料 （証券会社により異なる） |
投資信託は取得時と売却時のコストがかからないものが多いです。取得時のコストがゼロの投資信託をノーロードファンドと呼びます。投資信託を買う場合はノーロードファンドの中から選びましょう。
一方、ETFは保有時の信託報酬が低コストです。その理由は、投資信託の信託報酬は証券会社や銀行などの投資信託の販売会社、投資信託の運用を行う運用会社、投資家から預かった資金を管理する信託銀行の3つに分配されるのに対し、ETFは取引所に上場しているため、販売会社に支払う手数料分が不要なためです。
また、楽天証券とSBI証券では国内株式、ETFの売買手数料が0円になるプランもあります。
長期投資をする場合は、取得時と売却時のコストよりも保有時のコストの影響が大きくなるため、ETFのほうが低コストと言えます。
株式の低コスト投資信託・ETF比較ランキング
以下の5つの資産カテゴリーの代表的な低コスト投資信託・ETFを比較します。比較するのは保有時にかかる合計コストです。
同じ投資対象のインデックスファンドなら、低コストであるほど投資家にとって有利です。
この記事で「合計コスト」とは、最新の目論見書中の信託報酬に加えて、最新の運用報告書中の売買委託手数料、有価証券取引税、その他費用を足したものです。また、ETFには運用報告書の作成義務がないため、隠れコスト部分は不明です。
合計コストや隠れコストについては別の記事にまとめていますので、ご覧ください。
- 全世界株（オルカン）
- アメリカ株（S＆P500）
- アメリカ株（アメリカ市場全体）
全世界株（オルカン）
投資信託
全世界株（オルカン）に投資する投資信託で、もっとも合計コストが低いのは、SBI・全世界株式インデックス・ファンドでした。
| ファンド名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 0.078%（0.0682％） |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | 0.113%（0.05775％以内） |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 0.154%（0.132％） |
ETF
ETFではVTの信託報酬が低いです。
| 銘柄コード | ETF名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| VT | バンガード・トータル・ワールド・ストックETF | 不明（0.08％） |
| 銘柄コード | ETF名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| 2559 | MAXIS全世界株式(オール・カントリー)上場投信 | 不明（0.0858％） |
アメリカ株（S＆P500）
投資信託
S＆P500に投資する投資信託で、もっとも合計コストが低いのは、SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドでした。
| ファンド名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド | 0.076%（0.0638％） |
| 楽天・プラス・S＆P500インデックス・ファンド | 0.094%（0.077％） |
| eMAXIS Slim米国株式（S&P500） | 0.105%（0.09372％以内） |
ETF
S&P500のETFでは、VOOとIVVの信託報酬が低いです。
| 銘柄コード | ETF名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| VOO | バンガード・S&P500 ETF | 不明（0.03％） |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | 不明（0.03％） |
| SPY | SPDR S&P 500 ETF TRUST | 不明（0.09％） |
| 銘柄コード | ETF名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| 1655 | iシェアーズS&P500米国株ETF | 不明（0.066％） |
アメリカ株（アメリカ市場全体）
アメリカ市場全体に投資する投資信託で、もっとも合計コストが低いのは、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドでした。ただしこの投資信託はVTIに投資するものなので、外国株口座を開いて直接VTIを購入したほうが低コストになります。
投資信託
| ファンド名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 0.081%（0.0638％） |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 0.151%（0.132％） |
ETF
| 銘柄コード | ETF名 | 合計コスト（うち信託報酬） |
| VTI | バンガード・トータル・ストック・マーケットETF | 不明（0.03％） |
まとめ
資産を増やし続ける可能性が高い、再現性のある金融商品は低コスト投資信託・ETFです。
この記事では、オルカン、S&P500、債券などの資産カテゴリーごとの低コスト投資信託・ETFを比較し、ランキング形式で紹介しました。比較する項目は保有中のコストの低さです。一般的に基準とされる信託報酬だけでなく、隠れコストも含めた合計コストで比較しました。
ここで紹介した投資信託やETFを利用して、自分に合ったポートフォリオをつくってください！
