【債券】低コスト！投資信託・ETFおすすめ比較ランキング｜全世界・アメリカ・新興国

ちょっと株価が過熱してると思ったら、ポートフォリオ中の債権の比率を高めるのがおすすめです。株価が暴落すると、中央銀行は金利を下げ、金利が下がると債券価格が上がるためです。

ねこ

債券の投資信託やETFを教えてほしい！

おくりん

おくりんは低コストの投資信託とETFが好きです。
債券の低コスト投資信託・ETF比較ランキングをつくりました。

債券の低コスト投資信託・ETF比較ランキング

以下の3つの債券カテゴリーの代表的な低コスト投資信託・ETFを比較します。比較するのは保有時にかかる合計コストです。

この記事で「合計コスト」とは、最新の目論見書中の信託報酬に加えて、最新の運用報告書中の売買委託手数料、有価証券取引税、その他費用を足したものです。また、ETFには運用報告書の作成義務がないため、隠れコスト部分は不明です。

合計コストや隠れコストについては別の記事にまとめていますので、ご覧ください。

投資信託

合計コストが低いのは、楽天・全世界債券インデックスとSBI・iシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンドでした。

ETF

ETFではBNDXの信託報酬が低いです。

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
BNDX	バンガード・トータル・インターナショナル債券ETF	不明（0.08%）
2511	NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界国債インデックス連動型上場投信	不明（0.12%以内）

BNDXの債券投資先の上位は以下の通りです（基準日：2025年11月30日）。アメリカ以外の先進国債券に投資していることがわかります。特にユーロ圏の国債に多く投資しています。

投資信託

合計コストが低いのは、SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンドでした。

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンド	0.118%（0.0638％）

ETF

ETFではAGG、BNDの信託報酬が低いです。

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
AGG	iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETF	不明（0.03%）
BND	バンガード・米国トータル債券市場ETF	不明（0.04%）
1482	FTSE米国債7-10年セレクト・インデックスFTSE 米国債7-10年セレクト・インデックス	不明（0.14%）

BNDの投資先はアメリカの国債が約50％、残りはアメリカの社債などです。アメリカの債券に特化したETFです。

投資信託

合計コストが低いのは、大和-iFree新興国債券インデックスでした。

ETF

ETFでは2519、VWOBの信託報酬が低いです。

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
2519	NEXT FUNDS新興国債券・J.P.モルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス連動型上場投信	不明（0.19%以内）
VWOB	バンガード・米ドル建て新興国政府債券ETF	不明（0.20%）
2622	iシェアーズ米ドル建て新興国債券ETF	不明（0.45%）
1566	上場インデックスファンド新興国債券	不明（0.45%）

市場がバブル気味に上がりすぎているとき、それが債券を買うべき時期です。

2000年のITバブル崩壊の時は株価は最大で90%以上下げた銘柄もありましたが、中央銀行が利下げをした影響で債券価格は上がりました。ITバブル崩壊前に株から債券に資産を組み替えた人は大成功と言えます。

この記事を書いている2025年はAI・半導体バブルが膨らみつつある時期です。そういったタイミングで資産を債権に組み替えていくことは必要と考えています。