コア・サテライト比率診断｜インデックス投資と個別株投資の比率

オルカンやS&P500だけが正解なのはわかっているけど、個別株や金や仮想通貨にも投資したい
そう考えたことはありませんか？

資産運用の王道はインデックス投資ですが、それ以上にリターンを狙う投資には、インデックスにはない楽しさがあります。

そこで重要になるのが、コア（インデックス投資）とサテライト（自分の裁量での投資）の比率です。

この記事では、あなたの性格や投資経験から、最適な比率を算出する診断ツールを用意しました。

コア・サテライト比率診断

以下の質問に答えて「診断」ボタンを押してください。すぐに診断できます！

コアは資産を増やす投資

コアの部分は、オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）やS&P500などの低コストな投資信託を選び、ひたすら積み立てて長期保有しましょう。基本的に売りません。コアは資産を増やす投資です。

サテライトは趣味や娯楽の投資

サテライト枠では、個別株（高配当株、成長株など）、金、仮想通貨など、自分で将来性があると考えた資産に投資します。もちろん資産を増やすことを狙いますが、趣味や娯楽の投資ができます。

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コアを崩さない：例えばサテライト枠の比率を20%までと決めたら、個別株で損をしたからといって、コアの資産を売ってサテライト枠を補填してはいけません。サテライト枠が小さくなってしまったのは自分の責任。その小さな範囲で満足しましょう。
比率を固定する：逆にサテライト枠の投資が成功して30%になったとしたら、一部を売却してコア資産に振り替え、比率を維持するリバランスをします。

銘柄選定に自信のない方や、銘柄選定にかける時間のない方にとっては、インデックス投資が向いています。

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このツールを参考に、あなたに最適なポートフォリオを見つけてみてください。